Les banques britanniques doivent présenter des plans de sauvetage

Les établissements de crédit en Grande-Bretagne ont dû informer la Banque d'Angleterre de leurs plans de sortie de l'UE. Les institutions doivent, en effet, montrer comment elles vont réagir à différents scénarios en fonction du degré de "dureté" de la brexite. Dans la Bankenbrief, l'Association des banques allemandes fournit quotidiennement des informations sur les actualités et les événements du monde de la finance et de la banque. Plusieurs sujets sont ainsi traités.

Les banques britanniques doivent divulguer les plans de brèche

Les institutions financières en Grande-Bretagne ont dû informer la Banque d'Angleterre (BoE) de leurs plans de retrait de l'UE. Ce faisant, les prestataires de services financiers ont dû montrer comment ils réagiront à différents scénarios, et ce en fonction du degré de "dureté" de la brexit.

En avril 2020, la banque centrale britannique avait demandé au secteur de développer des stratégies appropriées. Elle a l'intention de publier les résultats de l'enquête le 3 août. Selon le Brexit, les banques basées au Royaume-Uni ont besoin de filiales juridiquement indépendantes basées dans un pays de l'UE afin de continuer à offrir des services et des produits dans l'Union européenne (UE).

Jusqu'à présent, plusieurs institutions financières ont déjà indiqué qu'elles allaient délocaliser leurs employés et l'endroit où elles comptent se rendre. La grande banque britannique HSBC, par exemple, a prévu de délocaliser 1 000 employés à Paris. Selon ses propres déclarations, la Deutsche Bank pourrait apporter jusqu'à 4 000 emplois à Francfort. La principale banque d'investissement américaine, Goldman Sachs, n'a pas encore pris de décision définitive.

"Nous avons été en dialogue actif avec les autorités de régulation depuis le référendum sur la brexit", a-t-il déclaré. L'actuel Brexit-Tracker du cabinet de conseil en gestion EY a identifié des lieux de prédilection clairs : "Ce sont Francfort, Dublin et Luxembourg qui en profitent le plus actuellement", a déclaré Omar Ali, responsable des services financiers britanniques à EY. Selon l'enquête, sur les 59 institutions qui ont déjà décidé d'un nouvel emplacement, 19 veulent s'installer dans la capitale irlandaise, 18 sur le Main et 11 au Luxembourg. EY surveille un total de 222 gestionnaires d'actifs, banques, investisseurs financiers, assureurs et FinTechs qui envisagent de déménager. L'Association des banques étrangères en Allemagne estime que 3 000 à 5 000 nouveaux emplois seront créés à Francfort au cours des deux prochaines années en raison de la brexit.

Les autres informations utiles à connaître

Weidmann : Ne pas surcharger la politique monétaire

Le président de la Bundesbank, Jens Weidmann, s'est prononcé contre la poursuite des missions de la Banque centrale européenne (BCE). En ce qui concerne les propositions selon lesquelles la politique monétaire devrait, également, tenir compte des risques climatiques, il a mis en garde aujourd'hui à Francfort contre la surcharge de la BCE.

*Selon le chef de la Bundesbank, les obligations dites vertes ne devraient pas, donc, bénéficier d'un traitement préférentiel dans le programme d'achat de la BCE pour les obligations d'entreprises ou dans les garanties des opérations de prêt de la banque centrale. "Le mandat de l'Eurosystème est d'assurer la stabilité des prix", a déclaré M. Weidmann.

Les appels au fonds de crise pour l'euro

Klaus Regling, responsable du fonds de sauvetage de l'euro ESM, a appelé à la création d'un fonds de crise de l'euro. "Nous avons besoin d'une capacité fiscale commune limitée dans la zone euro pour aider les États membres individuels en cas de crise grave et soudaine", a-t-il déclaré dans une interview publiée aujourd'hui. À cette fin, le fonds devrait être doté d'une somme "équivalente à 1 à 2 % du produit intérieur brut de la zone euro". Cela correspond à un montant de 100 à 200 milliards d'euros. M. Regling a, également, préconisé la conversion du MES en un Fonds monétaire européen (FME).

TSA : l'IFRS 9 réduit les ratios de fonds propres de base des banques

L'application de la norme comptable internationale IFRS 9 entraînera une réduction du ratio de fonds propres de base (CET 1) pour les banques. C'est le résultat d'une enquête menée auprès de 50 établissements financiers, publié aujourd'hui par l'Autorité bancaire européenne (ABE). Selon l'enquête, le ratio diminuera de 45 points de base en moyenne. D'autre part, les réserves pour les prêts présentant un risque de défaillance devraient augmenter de 13 % pour les institutions financières. L'IFRS 9 sera introduite au début de l'année prochaine.

Morgan Stanley : le bitcoin n'est qu'une monnaie spéculative

Le bitcoin, monnaie sur Internet, est de moins en moins accepté, bien que sa valeur ait presque doublé depuis le début de l'année. C'est la conclusion d'une étude publiée aujourd'hui par la grande banque américaine Morgan Stanley. Le nombre de fournisseurs en ligne qui acceptent les bitcoins comme monnaie officielle a déjà diminué, a-t-il déclaré. Les propriétaires de bitcoins hésiteraient à utiliser leur monnaie numérique. "L'écosystème est devenu plus axé sur la formation d'une monnaie spéculative", a déclaré James Faucette, analyste chez Morgan Stanley.